Aklama bankaların dışında da yaşar: kuyumcunun tezgâhında, bir dairenin satışında, bir sigorta poliçesinde, bir ödeme uygulamasında. Bu modül bankacılık dışı yükümlülerin kendine özgü risklerini anlatır.
Bu modülün sonunda
- Kendi sektörünün aklama risklerini tanır.
- Sektörüne özgü müşteri tanıma adımlarını uygular.
- Nakdin ve değerli malın aklamadaki yerini açıklar.
Dersler
- M07-D01Kıymetli maden ve kuyumculukProgramda
Altın alım satımında nakit, kimlik ve kaynak sorularını ve sektöre özgü işaretleri tanır.
Dayanak: Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik (kıymetli maden alım satımı)
- M07-D02GayrimenkulProgramda
Konut satışında alıcının, paranın kaynağının ve fiyatın gerçekliğinin sorgulanmasını bilir.
Dayanak: Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik (taşınmaz alım satımına aracılık)
- M07-D03Ödeme ve elektronik paraProgramda
Ödeme ve elektronik para hesaplarında hızlı transferin ve çok sayıda küçük işlemin risklerini tanır.
Dayanak: Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik; otorite rehberi: MASAK rehberleri
- M07-D04Sigorta ve bireysel emeklilikProgramda
Erken iptal, fazla prim ve üçüncü kişiye yapılan ödeme gibi sigortaya özgü işaretleri tanır.
Dayanak: Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik; otorite rehberi: MASAK sigorta sektörü rehberi
- M07-D05Serbest meslek ve noterProgramda
Mali müşavir, noter ve benzeri meslek mensuplarının yükümlülüklerinin kapsamını ve meslek sırrıyla ilişkisini bilir.
Dayanak: Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik; Türk Ceza Kanunu m.282/3