Şube gişesi ve dijital kanal, aklamanın ilk adımının en sık atıldığı yerlerdir: nakdin sisteme girdiği, hesapların başkası adına kullanıldığı, dolandırıcılık gelirinin hızla dağıtıldığı yerler. Bu modül nakit yoğun işlemleri, bölünmüş işlemi, başkası adına işlemi, hesap kiralamayı, dolandırıcılık gelirini ve dijital kanalı anlatır.
Bu modülün sonunda
- Nakit yoğun ve bölünmüş işlem örüntülerini tanır.
- Başkası adına yapılan işlemi ve hesap kiralamayı ayırt eder.
- Dolandırıcılık gelirinin hesaptan geçişini görür ve bildirir.
Dersler
- M05-D01Nakit yoğun işlemProgramda
Profiliyle uyumsuz nakit yatırma ve çekmeyi tanır ve kaynağını sorar.
Dayanak: Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik; otorite rehberi: MASAK rehberleri
Etik, Uyum ve Rüşvetle Mücadele Akademisi’nde: M09-D04
- M05-D02Bölünmüş işlemProgramda
Eşik altında kalmak için bölünmüş ve farklı şubelere ya da kişilere dağıtılmış işlemleri tanır.
Dayanak: Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik (bağlantılı işlemler)
- M05-D03Başkası adına işlemProgramda
Bir başkası adına ya da hesabına hareket edenin kimliğini ve yetkisini tespit eder.
Dayanak: 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun (başkası hesabına hareket edenler)
- M05-D04Hesap kiralama ve para katırıProgramda
Hesabını başkasına kullandıran ya da kendisine gelen parayı aktaran müşterinin işaretlerini tanır.
Dayanak: Türk Ceza Kanunu m.282; otorite rehberi: MASAK rehberleri
- M05-D05Dolandırıcılık geliri ve mağdurProgramda
Dolandırıcılık gelirinin hesaplar arasında hızla dağıtılmasını ve yaşlı ya da kandırılmış bir müşterinin mağdur olabileceğini ayırt eder.
Dayanak: Türk Ceza Kanunu m.282; otorite rehberi: MASAK rehberleri
Siber Güvenlik Akademisi’nde: 10.4 · 11.4
- M05-D06Dijital kanalda müşteriProgramda
Uzaktan müşteri edinmede kimlik doğrulamanın ve cihaz ve konum bilgisinin şüphe değerlendirmesindeki yerini bilir.
Dayanak: Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik; iyi uygulama: dijital kanal izleme