Sigorta ve emeklilik ürünlerinin önemli bir kısmı bir banka şubesinde, bir kredi işleminin yanında ya da bir uygulamada satılır ve bu kanallar kendi risklerini taşır. Bu modül banka kanalında satışı, kredi ile bağlantılı sigortayı, telefon ve dijital kanalda satışı ve uzaktan satışta bilgilendirmeyi anlatır.
Bu modülün sonunda
- Bir banka kanalında kredi ile birlikte sunulan sigortanın zorunlu mu isteğe bağlı mı olduğunu müşteriye açıkça söyler.
- Telefonla ya da dijital kanalda satılan bir poliçe için bilgilendirme ve cayma adımlarını yazar.
Dersler
- M06-D01Banka kanalıProgramda
Bankada sigorta ve emeklilik satışının işleyişini ve banka çalışanının satış hedefinin müşteriye etkisini tartışır.
Dayanak: Meslek pratiği: bankasürans (kaynak yazımda seçilir)
- M06-D02Krediyle bağlantılı sigortaProgramda
Bir kredi kullandırılırken sigortanın dayatılmamasını ve müşterinin poliçeyi seçme hakkını gösterir.
Dayanak: Kanun veya yönetmelik: 6502 sayılı Kanun ve ilgili düzenlemeler (madde yazımda doğrulanır)
- M06-D03Telefon ve dijital kanalProgramda
Telefonla ve uygulama üzerinden satılan poliçede bilgilendirmenin, onayın ve kaydın nasıl yapıldığını gösterir; uzaktan satış için Telefonla ve Uzaktan Satış akademisini gösterir.
Dayanak: Meslek pratiği: uzaktan sigorta satışı (kaynak yazımda seçilir)
- M06-D04Finansal hizmette mesafeli sözleşmeProgramda
Finansal hizmetlere ilişkin mesafeli sözleşmelerin ayrı kurallara bağlı olduğunu ve tüketicinin cayma hakkını ilk bakışta gösterir.
Dayanak: Kanun veya yönetmelik: 6502 sayılı Kanun m.49