Uzun vadeli ürünlerde bir satışın sonuçları yıllar sonra görünür: yanlış bir hayat poliçesi ya da müşterinin ödeyemeyeceği bir emeklilik planı hem müşteriye hem güvene zarar verir. Bu modül hayat sigortasını, sağlık sigortasını, bireysel emeklilik sistemini, uzun vadeli üründe uygunluk ilkesini ve yanlış satışın bedelini anlatır.
Bu modülün sonunda
- Bir müşteri için hayat sigortası teminat tutarını gelir ve yükümlülüklerine göre yaklaşık olarak hesaplar.
- Bir bireysel emeklilik planının müşterinin bütçesine ve vadesine uygunluğunu gerekçeleriyle değerlendirir.
Dersler
- M04-D01Hayat sigortasıProgramda
Hayat sigortasının türlerini, teminat tutarını ailenin gelir ihtiyacına göre belirlemeyi ve lehtar seçimini gösterir.
Dayanak: Kanun veya yönetmelik: 6102 sayılı Kanun can sigortaları hükümleri (madde yazımda doğrulanır)
- M04-D02Sağlık sigortasıProgramda
Sağlık sigortasında teminat, ağ, bekleme süresi ve önceden var olan hastalık istisnalarını anlaşılır anlatmayı gösterir.
Dayanak: Meslek pratiği: sağlık sigortası koşulları (kaynak yazımda seçilir)
- M04-D03Bireysel emeklilikProgramda
Bireysel emeklilik sisteminin işleyişini, katkı payını, fon seçimini ve sistemden ayrılmanın sonuçlarını ilk bakışta tanıtır; oranlar yazım tarihindeki metinden verilir.
Dayanak: Kanun veya yönetmelik: 4632 sayılı Bireysel Emeklilik Tasarruf ve Yatırım Sistemi Kanunu (madde yazımda kütüphanedeki metinden doğrulanır)
- M04-D04UygunlukProgramda
Uzun vadeli bir ürünün müşterinin yaşına, gelirine, ödeme gücüne ve hedefine uygun olup olmadığını sorgulamayı gösterir; birikim hesabı için Kişisel Finans akademisini gösterir.
Dayanak: Meslek pratiği: uygunluk değerlendirmesi (kaynak yazımda seçilir); Kişisel Finans akademisine bağlantı
- M04-D05Yanlış satışın bedeliProgramda
Müşteriye ihtiyacı olmayan ya da ödeyemeyeceği bir ürün satmanın erken ayrılma, şikâyet ve itibar bedelini gösterir.
Dayanak: Meslek pratiği: yanlış satış (kaynak yazımda seçilir)