Doğru sigorta satışı ürünle değil müşterinin riskiyle başlar: neyi kaybederse neyin bozulacağını, bunun ne kadarını kendisinin taşıyabileceğini. Bu modül riski tanımlamayı, bir kişinin ve ailenin, bir işletmenin risk haritasını, öncelik sırasını, bütçeyle dengeyi ve ihtiyaç analizinin kaydını anlatır.
Bu modülün sonunda
- Bir aile ya da işletme için olası kayıpları, olasılık ve etkiye göre sıralayan bir risk haritası çıkarır.
- Müşterinin bütçesine göre hangi riskin sigortalanacağını ve hangisinin müşteride kalacağını gerekçesiyle önerir.
Dersler
- M02-D01Risk nedirProgramda
Bir riskin olasılık ve etki olarak düşünülmesini ve sigortanın riski ortadan kaldırmayıp aktardığını gösterir.
Dayanak: Meslek pratiği: risk yönetiminin temeli (kaynak yazımda seçilir)
- M02-D02Kişi ve aileProgramda
Bir ailenin gelir kaybı, sağlık, konut ve araç gibi risklerini ve hayatın evrelerine göre değişen ihtiyacını gösterir.
Dayanak: Meslek pratiği: bireysel ihtiyaç analizi (kaynak yazımda seçilir)
- M02-D03İşletmeProgramda
Bir işletmenin mal, sorumluluk, iş durması ve çalışan risklerini tanıtır.
Dayanak: Meslek pratiği: işletme risk analizi (kaynak yazımda seçilir)
- M02-D04Öncelik ve bütçeProgramda
En büyük etkiyi doğuracak riski önce sigortalamayı ve küçük riskleri müşteride bırakmanın prim tasarrufunu gösterir; hane bütçesi için Kişisel Finans akademisini gösterir.
Dayanak: Ölçülebilir: prim ve muafiyet dengesi; Kişisel Finans akademisine bağlantı
- M02-D05Analizin kaydıProgramda
İhtiyaç analizinin yazılı kaydını ve müşterinin reddettiği teminatı da kayda geçirmenin önemini gösterir.
Dayanak: Meslek pratiği: ihtiyaç analizi kaydı (kaynak yazımda seçilir)