Beş vaka, Yelkovan Grup'un bir yılından: her biri önceki modüllerin birkaçını aynı masada birleştirir. Okur dosyayı okur, işaretleri bulur, kararları sıralar ve bir uyum notu yazar. Vakaların tek doğru cevabı yoktur; ölçülen şey gerekçedir.
Bu modülün sonunda
- Bir vaka dosyasındaki aklama ve yaptırım risklerini bulur.
- Her kararı dayanağıyla gerekçelendirir.
- Bir uyum notu ve gerekiyorsa bir iç bildirim yazar.
Dersler
- M10-D01Vaka: şubede nakitProgramda
Bursa şubesinde bir esnaf müşterinin değişen nakit örüntüsünü inceler ve iç bildirim kararını gerekçelendirir.
Dayanak: 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun; Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik
- M10-D02Vaka: ihracatçı şirketProgramda
Kurumsal bir müşterinin faturalarını, sevkiyat belgelerini ve ortaklık yapısını okur ve riskleri yazar.
Dayanak: Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik; otorite rehberi: FATF ticarete dayalı aklama
- M10-D03Vaka: gece yarısı transferleriProgramda
Bir elektronik para hesabına çok sayıda kişiden gelen küçük transferleri inceler ve dolandırıcılık ile hesap kiralamayı ayırır.
Dayanak: Türk Ceza Kanunu m.282; otorite rehberi: MASAK rehberleri
- M10-D04Vaka: altın ve tapuProgramda
Kuyumculuk ve gayrimenkul şirketlerinde aynı müşterinin işlemlerini birleştirir ve gerçek faydalanıcıyı arar.
Dayanak: Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik
- M10-D05Vaka: yıllık uyum raporuProgramda
Grubun bir yıllık alarm, bildirim ve denetim verisini okur ve yönetim kuruluna sunulacak değerlendirmeyi yazar.
Dayanak: Uyum Programı Yönetmeliği