Müşterini tanımak bir formu doldurmak değil, karşındakinin kim olduğunu, kimin adına geldiğini ve ne yapmak istediğini anlamaktır. Bu modül kimlik tespitini, gerçek faydalanıcıyı, iş ilişkisinin amacını, sürekli izlemeyi, riske göre basitleştirilmiş ve sıkılaştırılmış tedbirleri ve tanınamayan müşteriyle ne yapılacağını anlatır.
Bu modülün sonunda
- Kimlik tespitini ve gerçek faydalanıcıyı bir müşteri dosyasında uygular.
- İş ilişkisinin amacını ve niteliğini sorar ve ilişkiyi izler.
- Müşteri tanınamadığında yapılacak şeyi bilir.
Dersler
- M02-D01Kimlik tespitiProgramda
Gerçek ve tüzel kişi müşterinin kimliğinin hangi belgelerle ve hangi durumlarda tespit edildiğini ve kimlik bilgisinin doğrulanmasını uygular.
Dayanak: 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun (müşterinin tanınması); Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik
KVKK ve Veri Koruma Akademisi’nde: M02-D03
- M02-D02Gerçek faydalanıcıProgramda
Bir şirket müşterinin arkasındaki gerçek kişiyi ortaklık yapısından ve kontrolden bulur ve kimin adına işlem yapıldığını sorar.
Dayanak: Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik (gerçek faydalanıcı)
- M02-D03İlişkinin amacı ve niteliğiProgramda
Bir hesap ya da iş ilişkisi açılırken amacı, beklenen işlem hacmini ve gelir kaynağını sorar ve kayda geçirir.
Dayanak: Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik
- M02-D04Sürekli izlemeProgramda
Müşterinin işlemlerinin beyan edilen amaçla ve profille uyumunu izler ve bilgiyi güncel tutar.
Dayanak: Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik (iş ilişkisinin izlenmesi)
- M02-D05Riske göre tedbirProgramda
Düşük riskte basitleştirilmiş, yüksek riskte sıkılaştırılmış tedbirlerin mantığını ve sınırını açıklar.
Dayanak: Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik; Uyum Programı Yönetmeliği (risk temelli yaklaşım)
- M02-D06Tanınamayan müşteriProgramda
Kimliği tespit edilemeyen ya da yeterli bilgi alınamayan bir müşteriyle iş ilişkisine girmemeyi ve bunun şüphe bildirimiyle ilişkisini bilir.
Dayanak: Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik (işlemin reddi ve iş ilişkisinin sona erdirilmesi)